金融安全是經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)運(yùn)行的重要基石，面對(duì)“反催收”等金融黑灰產(chǎn)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，興業(yè)銀行濟(jì)南分行主動(dòng)擔(dān)當(dāng)、多維發(fā)力，通過(guò)深化協(xié)作、健全防控、強(qiáng)化宣教，持續(xù)防范打擊非法金融活動(dòng)，為地方金融管理建設(shè)與消費(fèi)者合法權(quán)益維護(hù)注入“興業(yè)力量”。
針對(duì)金融黑灰產(chǎn)隱蔽性強(qiáng)、危害面廣的特點(diǎn)，興業(yè)銀行濟(jì)南分行將警銀協(xié)作作為打擊非法活動(dòng)的核心抓手，主動(dòng)與屬地公安機(jī)關(guān)搭建信息共享、聯(lián)合處置通道，實(shí)現(xiàn)“線索快識(shí)別、證據(jù)快固定、案件快推進(jìn)”。此前，該行在與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)協(xié)同核查中，發(fā)現(xiàn)某團(tuán)伙以“債務(wù)重組咨詢”為幌子，誘導(dǎo)客戶提供個(gè)人信息偽造還款困難證明，并通過(guò)批量惡意投訴施壓金融機(jī)構(gòu)。對(duì)此，該行第一時(shí)間啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急響應(yīng)，迅速整理涉案線索、固定關(guān)鍵證據(jù)移交警方，同時(shí)指派專人全程配合偵辦，最終協(xié)助濰坊屬地公安機(jī)關(guān)成功告破這起涉案百余人的跨省“反催收”黑灰產(chǎn)案件，有力震懾了區(qū)域內(nèi)同類不法行為，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定提供了實(shí)踐借鑒。
興業(yè)銀行濟(jì)南分行將防范非法金融活動(dòng)納入常態(tài)化工作重點(diǎn)，構(gòu)建“監(jiān)測(cè)-識(shí)別-處置”全鏈條風(fēng)險(xiǎn)防控體系。在監(jiān)測(cè)環(huán)節(jié)，建立常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)業(yè)務(wù)流程中的異常信號(hào)保持高度敏感；在識(shí)別環(huán)節(jié)，加強(qiáng)內(nèi)部業(yè)務(wù)排查，同時(shí)深化與外包合作機(jī)構(gòu)的協(xié)同溝通，提升非法金融活動(dòng)線索識(shí)別精準(zhǔn)度；在處置環(huán)節(jié)，明確應(yīng)急響應(yīng)流程，確保風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早介入、早化解，從源頭阻斷非法金融活動(dòng)傳導(dǎo)路徑，切實(shí)保障銀行與消費(fèi)者合法權(quán)益。
防范非法金融活動(dòng)，源頭宣教是關(guān)鍵。興業(yè)銀行濟(jì)南分行圍繞“防范非法金融活動(dòng)”主題，常態(tài)化開展“金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)校園”活動(dòng)。線下通過(guò)專題講座、發(fā)放宣傳折頁(yè)等形式，結(jié)合真實(shí)案例講解非法金融活動(dòng)的套路與危害；線上依托官方公眾號(hào)、短視頻等渠道，普及非法金融活動(dòng)識(shí)別方法與合法維權(quán)路徑，引導(dǎo)消費(fèi)者遠(yuǎn)離“合規(guī)代理”“信用修復(fù)”等虛假陷阱。通過(guò)線上線下聯(lián)動(dòng)、多場(chǎng)景覆蓋的宣教模式，持續(xù)提升公眾金融素養(yǎng)，推動(dòng)形成“全民識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、自覺防非法”的良好氛圍。
“守護(hù)金融市場(chǎng)清朗環(huán)境，是金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任與使命?！迸d業(yè)銀行濟(jì)南分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來(lái)將繼續(xù)堅(jiān)守依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)底線，深化與司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門的協(xié)同配合，進(jìn)一步升級(jí)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與預(yù)警技術(shù)，創(chuàng)新金融知識(shí)普及載體與內(nèi)容，持續(xù)構(gòu)筑防范非法金融活動(dòng)的“安全屏障”，為鞏固區(qū)域金融穩(wěn)定格局、推進(jìn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)貢獻(xiàn)更多“興業(yè)擔(dān)當(dāng)”。
來(lái)源：興業(yè)銀行
編輯：張永超 李新花
一審：賈春毅
二審：孫瑞永
三審：管延會(huì)
